1. Investeringskans in het kort
|
Kredietnemers: |
MediCo Estate B.V.,CSA Services Holding B.V., CSA Services Group B.V. , |
|
Doel: |
Aankoop en verbouwing Vastgoed |
|
Ondernemers: |
De heer A.M. El Mortadi |
|
Financieringsbehoefte: |
EUR 3.000.000,= |
|
Cofinanciers: |
NLInvesteert Bedrijfsleningenfondsen en een nader te bepalen factormaatschappij |
|
Ticketgrootte: |
EUR 1.000,= |
|
Risico: |
3 op een schaal van 5 |
|
Financieringsvorm: |
Lening |
|
Vergoeding: |
9,25% rente per jaar |
|
Kosten administratie & informatie: |
0,1% per maand, inclusief BTW, over het gemiddeld uitstaand saldo |
|
Looptijd: |
36 maanden |
|
Aflossingsschema: |
De eerste 6 maanden aflossingsvrij , daarna EUR 200.000,= per jaar over een totaalbedrag van EUR 3.000.000,=(EUR 11.111,11 per maand) |
|
Zekerheden: |
|
Waar investeert u in?
CSA Services Group B.V. en haar dochtermaatschappijen (hierna: CSA Services) is een snelgroeiende onderneming die hoogwaardige dienstverlening verleent in de zorgsector. Ze zijn gericht op het reinigen, thermisch en chemisch desinfecteren, verpakken, stoom steriliseren en transporteren van medisch instrumentarium, hulpmiddelen als ook implantaten. Deze groei wordt mede mogelijk gemaakt door de opening van diverse vestigingen in het land. Hiermee zorgt CSA Services ervoor dat zij dichtbij haar opdrachtgevers opereert. Zeer recentelijk is een vestiging inpandig bij Bergman Clinics in Capelle a/d IJssel geopend. Dit past binnen het raamwerk dat met Bergman Clinics is afgesloten om haar dienstverlening landelijk te gaan uitbreiden.
In Maastricht is vastgoed aangekocht dat in de komende maanden verbouwd gaat worden. Deze vestiging zal in het vierde kwartaal van dit jaar operationeel worden. Ten behoeve van de herfinanciering van de reeds gedane aankoop en de financiering van de verbouwing wordt een financiering van EUR 3.000.000,= via NLInvesteert aangetrokken. Een deel van de werkzaamheden van de vestiging in De Meern wordt hierheen verplaatst zodat dichterbij de afnemers kan worden gewerkt wat diverse kostenvoordelen met zich meebrengt. Bovendien worden in deze regio nieuwe afnemers geacquireerd.
Het vastgoed is in een aparte vehikel gehangen, MediCo Estate B.V.. De vennootschappen in de structuur van CSA Services zijn mede-kredietnemer in de financiering waardoor comfort wordt verkregen uit de sterke onderliggende exploitatie.
De vorderingen van de bouwwerkzaamheden worden door NLInvesteert gevolgd. De financiering wordt beschikbaar gesteld aan de hand van de te betalen bouwkosten. Het zwaartepunt hiervan zal aan het begin van de looptijd van de financiering liggen. Bovendien geven de aandeelhouders een 10%-overschrijdingsgarantie van de bouwkosten af.
Investeerders krijgen de mogelijkheid een lening groot EUR 3.000.000,= te verstrekken. De fondsen van NLInvesteert dragen hiervan EUR 1.000.000,= bij. De looptijd van de lening is 36 maanden. De rente is 9,25% per jaar. De eerste 6 maanden is de lening aflossingsvrij daarna moet er EUR 200.000,= per jaar afgelost worden over een totaalbedrag van EUR 3.000.000,=. Ten behoeve van de investeerders en de bedrijfsleningenfondsen worden diverse zekerheden gevestigd, waaronder een eerste hypothecaire inschrijving op het vastgoed, tweede verpanding van de vlottende activa. De berekende uitwinwaarde van de zekerheden bedraagt EUR 1.838.000,=. Aan het einde van de looptijd vindt er een herfinanciering plaats. Met de huidig geprognosticeerde exploitatie is een herfinanciering mogelijk.
