1. Investeringskans in het kort
|
Kredietnemers: |
Soly Holding B.V. |
|
Doel: |
Werkkapitaal i.v.m. groei onderneming |
|
Ondernemers: |
Patrick van der Meulen en Milan van der Meulen |
|
Financieringsbehoefte: |
EUR 8.000.000,= |
|
Cofinanciers: |
Aandeelhouders brengen EUR 4.000.000 in via een Convertible Loan Agreement |
|
Ticketgrootte: |
EUR 1.000,= |
|
Risico: |
4 op een schaal van 5 |
|
Financieringsvorm: |
Lening |
|
Vergoeding: |
11,5% rente per jaar |
|
Kosten administratie & informatie: |
0,1% per maand, inclusief BTW, over het gemiddeld uitstaand saldo |
|
Looptijd: |
24 maanden |
|
Aflossingsschema: |
Ineens bij vervroegde aflossing, anders op einddatum |
|
Zekerheden: |
Eerste pandrecht op debiteuren en voorraad, minimum liquiditeitscovenant EUR 2.000.000,= en achterstelling leningen aandeelhouders |
Waar investeert u in?
U investeert in het versterken van het groeikapitaal van Soly Holding B.V. (hierna: Soly), in de vorm van een brugfinanciering van EUR 4.000.000,=. De financiering is bedoeld om het bedrijf door een cruciale fase van transitie en versnelling te loodsen. Deze kapitaalinjectie stelt Soly in staat haar werkkapitaalpositie te normaliseren, leveranciersrelaties te herstellen en voorraden op peil te brengen in aanloop naar het seizoensgebonden hoogtepunt. Tegelijkertijd wordt geïnvesteerd in commerciële versnelling via gerichte marketing en leadgeneratie, met focus op winstgevende klantsegmenten. Daarnaast creëert de financiering operationele stabiliteit door het aanleggen van een cashbuffer, wat Soly de ruimte geeft om het geplande exitproces professioneel te begeleiden. De investering ondersteunt daarmee zowel de afronding van de ingezette turnaround als de voorbereiding op een strategische verkoop binnen 12 tot 18 maanden.
Investeerders krijgen de mogelijkheid een lening groot EUR 4.000.000,= te verstrekken. De looptijd van de lening bedraagt 24 maanden. De rente bedraagt 11,5% per jaar. Ondernemer heeft de mogelijkheid om na 9 maanden boetevrij af te lossen. Ten behoeve van de investeerders worden diverse zekerheden gevestigd, waaronder pandrecht op debiteuren (EUR 2.700.000,=) en voorraad (EUR 2.700.000,=). Daarnaast wordt een minimum liquiditeitscovenant ad EUR 2.000.000,= overeenkgekomen, achterstelling van de Convertible Loan Agreement en de overige bestaande leningen door aandeelhouders. Gedurende de looptijd mogen geen rentebetalingen, aflossingen of andere geldstromen richting aandeelhouders/gerelateerde partijen plaatsvinden.
